Совкомбанк

Компания

width=200px
ПАО «Совкомбанк» - российский универсальный банк с головным офисом в г. Костроме.

Собственники:
Хотимский Сергей Владимирович - 19,83%

Содержание


Сотрудников на 2018 год: 11480 человек
300px

Персоны (18)     работают сейчас - 17    работали ранее - 1

Сотрудники компании, известные TAdviser. Добавить персону можно здесь.

ФИОГородДолжность
Аксенова Юлия ДмитриевнаМоскваРуководитель департамента качества бизнес-процессов
Борис АльбертМоскваИТ-аналитик
Бухтияров Андрей ВасильевичМоскваГлавный разработчик
Вишнякова Наталья АнатольевнаКостромаДиректор направления
Гусев Дмитрий ВладимировичКостромаПредседатель правления
Запольский Антон ЭдуардовичМоскваДиректор по связям с общественностью
Кравченко ДенисМоскваДиректор департамента
Кутепова Ирина ВалентиновнаМоскваHR бизнес-партнер
Кучмент Михаил ЛьвовичМоскваПредседатель Наблюдательного совета
Маскалев Евгений ВикторовичМоскваРуководитель проектного офиса

Продукты (1)

Продукты (ит-системы) данного вендора. Добавить продукт можно здесь.

ИТ-паспорт (14)

Список известных внедрений ит-систем в компании. Добавить проект.

ПроектИнтеграторПродуктТехнологияГод
Описание проектаСКБ КонтурКонтур.ЭкстернSaaS - Программное обеспечение как услуга, СЭД, СЭД - Системы потокового распознавания, Учетные системы2019
Описание проектаНациональное бюро кредитных историй (НБКИ)НБКИ База залоговых автомобилей и другого движимого имущества2018
Описание проектаИнверсияФонд Система автоматизации бэк-офиса казначейства банкаАБС - Автоматизированные банковские системы2018
Описание проектаРостелекомКлюч РостелекомИБ - Биометрическая идентификация2018
Описание проектаФинансовые Информационные Системы (ФИС, FIS, Финсофт)FIS PlatformBPM, СОА2017
Описание проектаSmart Engines (Смарт Энджинс)Smart IDReaderСЭД - Системы потокового распознавания2017
Описание проектаSAS РоссияSAS Marketing Automation (SAS MA) SAS Campaign ManagementBI, CRM, CRM - Системы лояльности2016
Описание проектаФинансовые Информационные Системы (ФИС, FIS, Финсофт)FIS КредитыИБ - Система обнаружения мошенничества (фрод)2016
Описание проектаБанк Софт Системс (БСС, BSS)ДБО BS-ClientСистемы дистанционного банковского обслуживания2015
Описание проектаMaykor (Мэйкор)Проекты ИТ-аутсорсингаИТ-аутсорсинг2015
Описание проектаTerrasoft (Террасофт, ТС-Консалтинг)Bpm`online bankBPM, CRM, SaaS - Программное обеспечение как услуга2013
Описание проектаНеофлекс Консалтинг (Neoflex)Проекты IP-телефонииIP-телефония2013
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данныхFIS Collection System2012
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данныхАлиса Голосовой помощник---

СМ. ТАКЖЕ (7) СУДЕБНЫЕ ДЕЛА (65)

Активы

Активы

+ Совкомбанк

Генеральная лицензия № 963 на осуществление банковских операций, выдана Центральным Банком РФ. Лицензии на проведение операций с ценными бумагами и депозитарную деятельность, выданные Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг.

Собственники

Согласно отчетности группы Совкомбанка, ее 100% собственником является зарегистрированная в Нидерландах компания SovCo Capital Partners N.V. При этом на 31 декабря 2017 года Совкомбанк не находился под фактическим контролем какого-либо одного юридического или физического лица. Sovco Capital Partners N.V. принадлежит группе российских бизнесменов, включая ключевых членов руководства и наблюдательного совета кредитной организации, но не находится под контролем какого-либо конечного собственника.

Sovco Capital Partners N.V. - налоговый резидент Российской Федерации

На декабрь 2014 года ключевыми бенефициарами банка являлись:

  • бизнесмен Павел Фукс (24,48%),
  • основатели банка братья Сергей и Дмитрий Хотимские (19,83% и 10,81%),
  • Михаил Клюкин (12,29%).

Активы

Совкомбанк по итогам первого квартала 2018 года занял 14-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА".

Согласно данным опубликованной на сайте ЦБ отчетности, на апрель 2018 г банк занимает 16 место по размеру активов (689 млрд рублей), капитал кредитной организации составляет 70 млрд рублей.

Сеть обслуживания банка включает 2 418 офисов (включая 2 087 мини-офисов), находящихся в 74 субъектах Российской Федерации, а также 4 119 банкоматов и терминалов по приему наличности.

Банк является одним из лидеров долгового рынка в сфере организации облигационных выпусков, входит в топ-10 автокредитных банков, а также занимает 3-е место по объему кредитов субъектам Российской Федерации и муниципальным образованиям.

Группа обслуживает 2,7 млн заемщиков (138,3 млрд рублей) и 0,5 млн вкладчиков (301,5 млрд рублей), а также 170 тыс. юридических лиц (кредитный портфель - 80 млрд рублей, портфель депозитов - 118, 4 млрд рублей). Численность сотрудников составляет 11 480 человек.

Совкомбанк обеспечивает работой более 11,5 тыс. человек.

Отчётность по МСФО Совкомбанка на 2018 год аудируется международной аудиторской компанией Ernst & Young (Эрнст энд Янг).

Наблюдательный совет

На апрель 2018 г. наблюдательный совет банка состоит из семи человек: пяти крупнейших конечных бенефициаров банка, одного члена правления банка и одного независимого директора. Наблюдательный совет Банка возглавляет Михаил Кучмент.

Показатели деятельности

2018: Чистая прибыль 18 млрд рублей

Прибыль от регулярного бизнеса выросла на 21% до 23,5 млрд руб. по сравнению с 19,5 млрд руб. в 2017 г., сообщается в информационном письме Совкомбанка.

«
`Совкомбанк сохранил высокую рентабельность капитала, несмотря на снижение процентных ставок на рынке и острую конкуренцию с государственными банками. Чистая прибыль за 2018 год составила около 18 млрд руб. Причина снижения прибыли по сравнению с 2017 годом – существенное снижение нерегулярных доходов на фоне роста доходов от основного бизнеса. Помимо этого, на снижение чистой прибыли повлияли расходы на проект Халва. Проект развивается лучше наших ожиданий, но требует первоначальных инвестиций, которые окупятся в следующие 2 года`,- сообщается в письме
»

.

Капитал банка вырос на 34% с 85 млрд руб. на 1 января 2018 г. до 114 млрд руб. на 31 января 2018 г. в основном за счет чистой прибыли за год (18 млрд руб.), привлечения инвестиций в капитал банка на 10 млрд руб. и размещения субординированных облигаций.

Розничный кредитный портфель вырос на 39% до 190 млрд руб. в основном за счет низкорисковых залоговых кредитов (автокредиты/ипотека). Корпоративный портфель, включая кредиты и облигации, вырос на 20% до 577 млрд руб., в основном за счет присоединения Росевробанка к Совкомбанку во второй половине 2018 г.

Присоединение Росевробанка. В 2018 году завершено приобретение 100% Росевробанка. Управляющие акционеры Росевробанка – Илья Бродский и Андрей Суздальцев стали акционерами объединенного банка. По итогам сделки активы Совкомбанка выросли на 187 млрд руб.

«
Дмитрий Гусев, Председатель правления ПАО «Совкомбанк»: «В 2018 году Банк смог успешно и быстро интегрировать в свою структуру бизнес Росевробанка, получив значительный синергетический эффект по всем ключевым показателям. Во многом благодаря этой сделке, а также выверенной и эффективной стратегии в прошлом году акционерами Банка стали несколько крупнейших иностранных суверенных фондов. Слаженная работа команды и эффективная бизнес-модель позволили нам увеличить капитал на 34%, а активы – на 40%. Совкомбанк обеспечивает работой уже более 16 тыс. человек и обслуживает 4,4 миллиона клиентов в 2,6 тыс. офисах по всей стране».
»

Портфель карт «Халва» за 2018 год вырос с 4 до 17 млрд рублей. С момента выхода карты на рынок ее портфель удваивается каждые 6 месяцев. К концу 2018 года было выпущено около 2,8 млн карт, а партнерская сеть Халвы выросла до 153 тыс. магазинов.

Клиентская база банка увеличилась во всех сегментах: количество розничных клиентов выросло на 38% до 4,4 млн чел, клиентов юридических лиц – на 18% до 200 тыс. Филиальная сеть Банка выросла на 10% до 2648 офисов в 75 субъектах федерации. Совкомбанк предоставляет доступ 514 тыс. компаний малого и среднего бизнеса к государственным закупкам через собственную цифровую платформу.


2017: Прибыль 29,5 млрд руб, рост капитала на 34% до 85 млрд руб

Чистая прибыль ПАО «Совкомбанк» за 2017 год по МСФО составила 29,5 млрд рублей, а капитал вырос на 34% до 85 млрд рублей. Рентабельность капитала (ROE) составила 40% в 2017 году (в 2016 году — 41%).

Активы банка выросли за 2017 г. на 22% в основном за счёт роста портфеля ценных бумаг — на 22%, а также роста кредитного портфеля — на 12%. На 31 декабря 2017 года активы составили 689 млрд рублей.

Чистая прибыль за 2017 год сократилась на 12% по сравнению с чистой прибылью за 2016 год в силу меньшей переоценки портфеля ценных бумаг в 2017 году (12 млрд руб. в 2017 г. по сравнению с 17 млрд руб. в 2016 г.).

Чистая прибыль от регулярного банковского бизнеса (т.е. без учёта неповторяющихся доходов) выросла в 2017 году на 19% до 20 млрд рублей по сравнению с 16 млрд рублей в 2016 г. Рост этого показателя соответствует росту активов. Совкомбанку удалось сохранить высокую рентабельность бизнеса, несмотря на снижение процентных ставок на рынке. Рост чистого процентного дохода в 2017 г. составил 19% (этот показатель вырос с 28 млрд руб. в 2016 г. до 33 млрд руб. в 2017 г.), а чистого комиссионного дохода — на 41% в 2017 году (рост с 13 млрд руб. в 2016 г. до 18 млрд руб. в 2017 г.).

Расходы на создание резервов по кредитному портфелю сократились в 2017 г. до 4 млрд руб. с 5 млрд руб. в 2016 г., а стоимость риска в процентном отношении в 2017 г. снизилась до 1,7% (в 2016 г. — 2,3%). Покрытие проблемных кредитов созданными резервами увеличилось со 125% в 2016 г. до 141% в 2017 г.

«
Сергей Хотимский, первый заместитель председателя правления ПАО «Совкомбанк»: «По итогам 2017 года мы с удовлетворением отмечаем существенный рост прибыли от регулярных операций, в том числе, процентных и комиссионных доходов в розничном бизнесе. На рынке залогового кредитования физлиц банк вошел в пятерку крупнейших автокредитных банков и в топ-20 ипотечных банков, улучшив при этом качество кредитного портфеля. Это позволило сохранить высокие темпы роста активов и капитала банка».
»

В 2017 году три рейтинговых агентства повысили кредитные рейтинги Совкомбанка.

В июле 2017 г. агентство Moody’s повысило кредитный рейтинг Совкомбанка до «Ba3» по международной шкале в связи со «стабильно высокими финансовыми результатами и усилением бизнес-профиля банка».

В октябре 2017 г. агентство АКРА повысило кредитный рейтинг банка до «А» по национальной шкале. Агентство обосновало повышение кредитного рейтинга «стабильно высоким качеством активов Совкомбанка на протяжении экономического цикла».

В ноябре 2017 г. агентство S&P повысило кредитный рейтинг Совкомбанка до «ВВ-» по международной шкале в связи с «увеличением рыночной доли банка и повышением диверсификации бизнеса», а также в связи «с более сильными, чем у сопоставимых банков финансовыми показателями, несмотря на неблагополучные макроэкономические условия в России».

В сентябре 2017 г. агентство Fitch Ratings отметило «сильные финансовые показатели Совкомбанка, в частности, его длительную историю поддержания активов высокого качества и высокой прибыльности» и подтвердило кредитный рейтинг банка на уровне «ВВ-». В марте 2018 года агентство улучшило прогноз по рейтингу Банка со стабильного на позитивный.

«
Дмитрий Гусев, председатель правления ПАО «Совкомбанк»: «За последние годы нам удалось собрать в Банке уникальную команду, способную одновременно решать три важнейшие задачи: прибыльность, транспарентность и диверсификацию активов. Несмотря на сложную внешнюю среду, банк продолжает эффективно и прозрачно развиваться. Благодаря выверенной стратегии по итогам прошедшего года мы смогли увеличить капитал на 34%, а активы — на 21%».
»

История

2019

Совкомбанк инвестировал в разработчика сервисов роботизации контакт-центров

В апреле 2019 года Совкомбанк сообщил о покупке 25% «Авиационные технологии связи» (АТС). Совкомбанк выступает исключительно финансовым инвестором, и не будет участвовать в операционном управлении компанией. Подробнее здесь.

2018

Переход компаний GMCS и «БТЕ» в состав Совкомбанка

В октябре 2018 года компания GMCS, занимающаяся внедрением бизнес-решений и разработкой ПО, вышла из состава Maykor и присоединилась к группе Совкомбанк, рассказали TAdviser в GMCS. Банк приобрел 100% долей «Джи-Эм-Си-Эс Менеджмент» (GMCS Management) у базирующейся на Кипре компании «Джи. Эм. Си. Эс. Лимитед». Сумма сделки составила 500 млн рублей.

С ноября 2018 года Совкомбанк также с долей около 75% уставного капитала числится соучредителем компании «БТЕ», специализирующейся на сервисной поддержке и поставке банкоматов, POS-терминалов, кассового оборудования. Подробнее здесь.

Планы покупки миноритарной доли в банке Российско-китайским инвестиционным фондом

7 июня 2018 г стало известно, что Российско-китайский инвестиционный фонд (создан РФПИ и China Investment Corporation) планирует инвестировать в Совкомбанк, об этом должно быть объявлено 08 июня в рамках визита президента РФ Владимира Путина в Китай, сообщил "Интерфаксу" источник, знакомый с материалами к визиту.

Речь идет о приобретении миноритарной доли, сказал собеседник агентства. Сумму инвестиций он раскрывать не стал. Подготовку сделки по инвестициям РКИФ в Совкомбанк подтвердил агентству еще один источник, знакомый с ее обсуждением.

Покупка оператора карты "Халва" - "Совкомкард" - за 1,1 млрд руб

5 апреля 2018 г. стало известно, что Совкомбанк получил контроль над оператором банковской карты "Халва" - компанией "Совкомкард". Сумма сделки, в результате которой банк приобрел "Совкомкард" в 100-процентную собственность, составила 1,106 млрд рублей, следует из отчетности кредитной организации.

"В соответствии с решением наблюдательного совета группы [Совкомбанка] в феврале 2018 года Совкомбанк приобрел 100% долей в ООО "Совкомкард" у третьих лиц за 1 106 млн рублей", - указано в отчетности.

Компания "Совкомкард" была учреждена в 2017 году для развития проекта карты рассрочки "Халва" и является правообладателем торговой марки "Халва" на территории Российской Федерации. Проект начал работу в марте, расходы банка на его рекламу составили в 2017 году 997 млн рублей[1].

На апрель 2018 г оценка справедливой стоимости идентифицируемых чистых активов и обязательств ООО "Совкомкард" еще не завершена, отмечается в отчетности.

ФАС одобрила заявку Совкомбанка на покупку 54,67% акций Росевробанка

Федеральная антимонопольная служба России (ФАС) одобрила заявку Совкомбанка на покупку 54,67% акций Росевробанка. Об этом говорится в материалах ведомства. На данный момент Совкомбанку принадлежит 45,34% Росевробанка.

«ФАС рассмотрела ходатайство о приобретении ПАО "Совкомбанк" 54,67% голосующих акций АКБ "Росевробанк"... и приняла решение об удовлетворении данного ходатайства», — отмечается в документе.

До конца 2018 г. кредитные организации будут осуществлять банковскую деятельность отдельно друг от друга, заявлял предправления Совкомбанка Дмитрий Гусев. А после объединения банк, скорее всего, будет работать на лицензии Совкомбанка, но план интеграции еще не определен – им займется команда специалистов двух банков, уточнял он. Росевробанк после объединения станет ядром корпоративного бизнеса, пояснял Гусев.

Стоимость сделки не раскрывается.

Активы Совкомбанка на 1 февраля 2018 г. оценивались в 708,9 млрд руб., Росевробанка – 204,75 млрд руб.

Достигнуто соглашение о присоединении Росевробанка

В марте 2018 года акционеры Совкомбанка и РосЕвроБанка достигли принципиальной договоренности о слиянии банков. Активы объединенной банковской группы составят более 1 трлн рублей, капитал превысит 100 млрд рублей, сообщили в пресс-службе Совкомбанка. Аналитики считают, что объединенный банк войдет в топ-3 частных банков России по размеру активов и капитала, добавили в пресс-службе.

Активы Совкомбанка на 1 февраля 2018 г. оценивались в 708,9 млрд руб.

Увеличение доли в Росевробанке до 45%

30 января 2018 г. стало известно, что Совкомбанк закрыл сделку по приобретению у Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР) 11% Росевробанка, увеличив свою долю до 45%, сообщил Совкомбанк. Стоимость пакета не раскрывается.

"Инвестиции в Росевробанк дают стабильно высокий дивидендный доход и прирост стоимости", - прокомментировал банк завершение сделки со ссылкой на главу правления Совкомбанка Дмитрия Гусева.

Совкомбанк предварительно оценивает чистую прибыль Росевробанка в 2017 году на уровне около 5 млрд рублей, ожидая, что в общей сложности этот банк направит на дивиденды около 2 млрд рублей.

В 2017 году представители обоих банков не исключали объединения.

2017

2100 отделений в 75 регионах РФ

На конец 2017 года ПАО «Совкомбанк» входит в топ-20 российских банков по размеру чистых активов, располагает сетью из более чем 2100 отделений и офисов в 75 регионах России. Банк является одним из лидеров долгового рынка в сфере организации облигационных выпусков, входит в топ-10 автокредитных банков, а также занимает 3-е место по объему кредитов субъектам Российской Федерации и муниципальным образованиям.

Увеличение доли в Росевробанке до 34,34%

В декабре 2017 г. стало известно, что Совкомбанк нарастил долю в Росевробанке, следует из материалов раскрытия банка. Теперь он контролирует 34,34% Росевробанка (24,34% – напрямую, 10% – через REG Holding (объединяет российских акционеров Росевробанка).

Совкомбанк купил пакет акций в 5,7%, продавцом выступил немецкий инвестфонд DEG, передал через пресс-службу предправления Совкомбанка Дмитрий Гусев. Он отказался назвать сумму сделки, добавив, что покупка прошла на собственные средства банка. Гусев допустил, что в 2018 году Совкомбанк выкупит долю в Росевробанке у ЕБРР.

Ранее Совкомбанк получил разрешение ФАС на увеличение доли в Росевробанке. Тогда Гусев не исключал, что Совкомбанк может выкупить доли у ЕБРР и DEG совместно с основателями Росевробанка.

«В связи с санкциями американские, европейские инвесторы зачастую не имеют возможности оставаться в числе акционеров российских эмитентов», – сообщили в пресс-службе Росевробанка.

Договоренности об объединении банков в настоящее время нет, добавили в Росевробанке, однако такое развитие событий возможно в будущем.

Продажа 10% акций в РТИ

В декабре 2017 г. стало известно, что Совкомбанк снизил долю в капитале крупнейшего российского холдинга в области оборонных и микроэлектронных решений - ОАО "РТИ" - с 10% до 0%. Об этом говорится в материалах банка. Датой прекращения основания распоряжаться акциями указано 25 декабря.

В апреле 2016 года АФК "Система" продала Совкомбанку 10% холдинга РТИ. Сейчас "Системе" принадлежит 71,7% РТИ.

Продажа 24% Модульбанка Артему Аветисяну

18 декабря 2017 г стало известно, что Совкомбанк продал 24% Модульбанка, выкупленные весной 2016 года у Юниаструм-банка. Как сообщил «Интерфаксу» первый зампред правления Совкомбанка Сергей Хотимский, средства от продажи планируется направить на пополнение капитала банка. «Продали Артему Аветисяну. Цену не разглашаем»,— заявил он.

Совкомбанк в марте 2016 года купил у Юниаструм-банка 9,99% акций Модульбанка за 415,5 млн руб. В мае 2016 года Совкомбанк приобрел у Юниаструм-банка еще 14,01% Модульбанка на 582,7 млн руб., увеличив долю в нем до 24%.

Увеличение доли в Росевробанке до 29%

В октябре 2017 года Совкомбанк сообщил о покупке 9,16% акций Росевробанка, таким образом увеличив свою долю до 29%. Сделка была закрыта на прошлой неделе, говорится в сообщении банка. Долю продавал REG Holding, холдинговая структура РЕБ, которая объединяет российских акционеров банка, пояснил через представителя предправления Совкомбанка Дмитрий Гусев.

Сумма сделки была «близка к капиталу», передал через пресс-службу Гусев. Так же на вопрос о сумме сделки ответили и в пресс-службе Росевробанка. На 1 сентября 2017 г собственные средства Росевробанка составили 33,4 млрд руб., а значит, цена продажи могла составить порядка 3 млрд руб.

Запуск карты рассрочки "Халва"

В 2017 году Совкомбанк представил на российском рынке кредитования новый продукт — карту рассрочки «Халва», совмещающая в себе принципы работы классической кредитной карты и потребительского товарного кредита.

2016

Планы проведения IPO на Московской бирже

В июне 2016 года сообщалось, что Совкомбанк в перспективе рассматривает возможность проведения IPO на Московской бирже.

Покупка «дочки» турецкого Garanti Bank в РФ за $40 млн

Турецкий банк Garanti объявил о продаже дочернего АО «КБ «Гаранти Банк — Москва» Совкомбанку за 40,455 млн долларов.

По материалам СМИ, Garanti продаст 1729 акций, 99,94% от уставного капитала коммерческого банка «Гаранти Банк – Москва», и одну акцию, представляющую 0,04% уставного капитала российской «дочки», принадлежащей Garanti Technology[2].

Передача акций будет завершена после получения одобрения от регулирующих органов. Сделка может быть скорректирована до завершения формальностей с передачей акций.

Покупка GE Money Bank, Меткомбанка и российского отделения Nordea

В 2014 — 2016 годах Совкомбанк также закрыл сделки по приобретению и интеграции банков GE Money Bank и вологодского «Меткомбанка», а также выкупил розничный бизнес российского дочернего банка скандинавской группы Nordea.

2015: Выдача кредита в 4 млрд руб Softline на 5 лет

В январе 2016 года Softline объявила о привлечении финансирования от Совкомбанка в виде мезонинного кредита на 4 млрд рублей сроком 5 лет. Подробнее по ссылке.

2014: Приобретение российской "дочки" ICICI Bank

В 2014 году "Совкомбанк" приобрел банк АйСиАйСиАй Банк Евразия, дочернюю структуру индийского ICICI Bank.

По состоянию на 2014 год "Совкомбанк" входит в топ-50 крупнейших российских банков по размеру активов. Банк специализируется на розничных услугах для пенсионеров, его сеть состоит из более чем 2 тыс офисов в 35 регионах России.

2004: Получение генеральной лицензии ЦБ

В 2004 году Совкомбанк получил Генеральную лицензию Банка России на осуществление банковских операций (№963).

2003: Переименование в Совкомбанк и перевод головного офиса в Кострому

В 2003 году головной офис переместили в город Кострому, а сам банк переименован в Совкомбанк.

1990: Основание Буйкомбанка в Костроме

В 1990 году в городе Буй Костромской области основали «Буйкомбанк».

Примечания