НБКИ Сигнал 2.0

Продукт
Разработчики: Национальное бюро кредитных историй (НБКИ)
Дата последнего релиза: 2019/05/28
Отрасли: Финансовые услуги, инвестиции и аудит
Технологии: BI

2019: Сервис «Сигнальный кредитный отчет по информационной части кредитной истории»

28 мая 2019 года компания «Национальное бюро кредитных историй» (НБКИ) сообщила о разработке сервиса «Сигнальный кредитный отчет по информационной части кредитной истории». Сервис предоставляется в целях выдачи кредита и основан на данных из информационной части кредитной истории.

В «Сигнальный кредитный отчет по информационной части кредитной истории» включены данные по появлению новых кредитных заявок субъекта, их одобрении или отклонении (с причинами отказов), о выдаче и погашении кредитов по данным заявкам, а также о признаках дефолта, отметили в НБКИ.

«
«Включение «Сигнальных кредитных отчетов по информационной части» в кредитные конвейеры банков способствует повышению эффективности работы с существующей клиентской базой. Получение сигнальных отчетов позволяет банкам улучшить свои риск-процедуры, а также полезно в маркетинговых целях, т.к. дает возможность банкам лучше понимать предпочтения и поведение своих клиентов. Стоит также отметить высокую скорость обработки большого объема информации, оперативность и удобство интеграции в банковские системы, а также минимальные затраты на автоматизацию».

Алексей Волков, директор по маркетингу НБКИ
»

2014: «Сигнал 2.0»

Сигнал 2.0 - система оповещения банка о появлении определенных изменений в кредитной истории субъекта.

Продукт ориентирован на кредиторов - юридических лиц, действующих на рынке кредитования РФ. На мониторинг можно установить три вида субъектов: физических лиц, индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.

Банк может определять список клиентов, которые будут проходить проверку по различным критериям с возможностью индивидуальной параметризации. Сработавший сигнал банк получает без запроса, непосредственно после наступления события.

Особенности услуг «Сигнал 2.0»

  • Возможность проверки субъектов как по номеру счета, так и по паспортным данным клиента.
  • Расширенный набор критериев формирования сигналов с применением индивидуальной параметризации.
  • Сформированный сигнал содержит обширный набор данных из кредитной истории субъекта.


Критерии формирования «Сигнал 2.0»

  • Появление (открытие) новых счетов;
  • Появление просрочки по кредиту 1-29 дней;
  • Появление просрочки по кредиту 30-59 дней;
  • Появление просрочки по кредиту 60-89 дней;
  • Появление просрочки по кредиту более 90 дней;
  • Улучшение просрочки;
  • Погашение текущей просрочки по кредиту;
  • Нет активных кредитов - У клиента не стало ни одного действующего кредита;
  • Изменение лимита по кредиту более чем на n%;
  • Изменение текущей задолженности более чем на n%;
  • Превышение лимита (овердрафт) более чем на n% (только для кредитных карт);
  • Выход из овердрафта (только для кредитных карт);
  • Закрытие счета;
  • Отсутствие обновлений более 30 дней после наступления даты следующего платежа или закрытия договора;
  • Удаление счета;
  • Запрос кредитной истории;
  • Появление данных о другом паспорте(данный сигнал работает только для ФЛ и ИП).


Тарификация

Оплата всегда идет от количества проверяемых клиентов.

Взаимодействие между банком и НБКИ идет по двум направлениям: управление подпиской на «сигналы» и получение «сигналов».

Свойства использования услуги «Сигнал 2.0» НБКИ:

  • Высокий уровень оперативного контроля (1 раз в сутки) за изменениями данных заёмщика;
  • Возможность получать максимальное количество информации по субъекту;
  • Возможность получения информации из кредитной истории без запроса её в НБКИ.

Примеры использования услуги «Сигнал 2.0» НБКИ:

  • дополнительный канал продаж - возможность апсейл и кросс-продаж;
  • управление просроченной задолженностью "soft-collection" - диверсификация усилий по сбору задолженности на ранних этапах просрочки;
  • управление лимитами кредитов - особенно хорошо это работает в процессе минимизации рисков при увеличении лимитов по кредитным картам;
  • оптимизация процесса "cut-off".



ПРОЕКТЫ (8) ИНТЕГРАТОРЫ (1) СМ. ТАКЖЕ (8)


Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров

За всю историю
2017 год
2018 год
2019 год
Текущий год

  Qlik (QlikTech) (65, 459)
  SAP SE (95, 314)
  Прогноз (36, 309)
  IBM (70, 291)
  Loginom Company (ранее BaseGroup Labs Аналитические технологии) (4, 233)
  Другие (883, 1175)

  Объединенное кредитное бюро (ОКБ) (4, 13)
  Qlik (QlikTech) (4, 13)
  SAP SE (6, 12)
  IBM (7, 9)
  Novo BI (Ново Би Ай) (3, 8)
  Другие (33, 56)

Распределение базовых систем по количеству проектов, включая партнерские решения

За всю историю
2017 год
2018 год
2019 год
Текущий год

  QlikView - 403 (363, 40)
  Prognoz Platform - 300 (283, 17)
  Deductor - 225 (225, 0)
  IBM Cognos - 154 (58, 96)
  SAP BusinessObjects - 97 (47, 50)
  Другие 1234

  Visary (Визари АИС) - 8 (8, 0)
  ОКБ: Скоринг Бюро - 8 (6, 2)
  QlikView - 7 (3, 4)
  Qlik Sense - 6 (6, 0)
  SAP Business Intelligence (SAP BI) - 4 (2, 2)
  Другие 70

  Novo Forecast Enterprise - 3 (3, 0)
  Apache Hive - 2 (2, 0)
  QlikView - 2 (2, 0)
  Hawk House Integration: Amber - 1 (1, 0)
  IBM Tealeaf - 1 (1, 0)
  Другие 6