СПбГУ Децентрализованная международная система межбанковских финансовых сообщений

Децентрализованная система межбанковских сообщений (ДСМС или DCMS Decentralized Cross-border Message System) – это программный комплекс обеспечивающий децентрализованный обмен финансовыми сообщениями между двумя и более участниками. Ключевое отличие от действующих систем (например, SWIFT) – невозможность принудительного исключения участников, так как единый владелец отсутствует. Включает в себя набор библиотек для легкой интеграции в существующие автоматизированные информационные системы

2023

Представление платформы

В июле 2023 года команда разработчиков Центра технологий распределенных реестров СПбГУ представила рабочий интерфейс платформы ДСМС.

Особенности платформы

Особенности Децентрализованной системы межбанковских сообщений:

• Ключевая особенность ДСМС заключается в том, что у нее отсутствует центральный владелец. Архитектура системы не предполагает алгоритмов консенсуса, а каждый участник хранит только собственную историю транзакций.
• ДСМС технологически поддерживает возможность использования различных алгоритмов шифрования с учетом законодательства разных государств.
• ДСМС имеет рекомендательный алгоритм, направленный на уравнивание балансов взаиморасчетов между разными участниками.
• Программный код ядра системы ДСМС распространяется в формате открытого исходного кода. При этом участники могут взимать комиссию, если финансовое сообщение передается через них третьим лицам (с учетом комплаенса).

2022

Этапы создания

Реализация проекта Децентрализованной системы межбанковских сообщений началась в Санкт-Петербургском государственном университете в апреле 2022 года. На момент создания ДСМС аналогов децентрализованной системы для передачи финансовых сообщений в мире не существовало.

В конце июля 2022 был готов ее прототип. Разработка была протестирована потенциальными пользователями.

В декабре 2022 года проект был отмечен премией «Технологический прорыв – 2022» в номинации «Преодоление барьеров и открытие новых возможностей».

В конце 2022 года разработка вошла в список главных достижений года Национального проекта «Наука и университеты» Российский рынок облачных ИБ-сервисов только формируется 2.1 т

Начало разработки децентрализованной международной системы межбанковских финансовых сообщений

В Центре технологий распределенных реестров СПбГУ началась разработка аналога системы SWIFT. Об этом университет сообщил 12 апреля 2022 года.

С 12 марта 2022 года компания SWIFT отключила российские банки от глобальной системы обмена финансовыми сообщениями. Наличие регулирующей стороны, которая способна отключить от межбанковской коммуникации любую организацию, ставит под сомнение надежность данного канала. Центр технологий распределенных реестров начал работу над созданием децентрализованной международной системы межбанковских финансовых сообщений с использованием блокчейн-технологий.

Решение даст всем участникам мировой банковской системы инструмент, который позволит с высокой степенью надежности обмениваться финансовыми сообщениями. При этом банки смогут не опасаться негативных последствий, а государства смогут проводить более самостоятельную политику, — отметил директор Центра технологий распределенных реестров СПбГУ Дмитрий Шишмаков.

Каждая из стран-участниц хранит часть программного кода и базы данных, то есть является совладельцем системы, что полностью исключает риск неправомерного отключения любого банка от обмена финансовыми сообщениями. Технологии распределенных реестров, в частности блокчейн, выступают гарантом доступа к технологии, сохранности транзакций и открытости.

Несмотря на стремительное развитие технологий, а апрель 2022 года все еще не существует абсолютно независимого и прозрачного способа передачи денег между странами и континентами. Банком России с 2015 года разработана собственная альтернативная система передачи финансовых сообщений. Альтернатива SWIFT существует и в Китае. К сожалению, ни одна из подобных систем не решает вопрос доверия к ней всех участников.

Данный продукт Центра технологий распределенных реестров СПбГУ позволит со временем отказаться от влияния SWIFT не только в РФ, но и в каждой стране-участнице. Это независимая система, которая не может извлекать прямую финансовую выгоду и создавать ограничения для отдельной страны или организации. Университет обладает всеми необходимыми компетенциями и ресурсами для реализации этой идеи и может объединить вокруг себя других участников рынка в рамках консорциума. Центр технологий распределенных реестров СПбГУ готов исполнять роль технического оператора данной системы, которая является распределенной, а значит, не имеет централизованной организации, управляющей всеми процессами.