HSBC внедрила ИИ-сервис для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма

В апреле 2018 года стало известно о внедрении в HSBC технологии искусственного интеллекта (ИИ), предназначенной для борьбы с отмыванием денег, финансовым мошенничеством и финансированием терроризма. Все больше банков предпочитают использовать компьютерные системы вместо большого количества сотрудников для борьбы с финансовыми преступлениями.

Программное обеспечение, которое решил использовать HSBC, разработал британский стартап Quantexa. Сервис ищет подозрительную активность, обрабатывая большие массивы данных клиентов, их транзакции, а также общедоступную информацию, в том числе номера телефонов, адреса, данные компаний и новостные отчеты.

HSBC внедрила ИИ-сервис для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма

Дженнифер Кэлвери (Jennifer Calvery), которая в HSBC отвечает за предотвращение финансовых угроз, говорит, что банк уверен в эффективности «использования технологий и данных, чтобы понимать и видеть преступное поведение в режиме реального времени настолько, насколько это возможно».

Как пишет Financial Times в номере от 8 апреля 2018 года, за последнее десятилетие банки заплатили многомиллиардные штрафы за неспособность предотвратить незаконные операции на счетах клиентов, поэтому многие крупные кредитные организации начали сотрудничать со специалистами по искусственному интеллекту для того, чтобы исправить ситуацию.

По данным Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании (Financial Conduct Authority), местные банки каждый год тратят по 5 млрд фунтов стерлингов для борьбы с финансовыми преступлениями. Использование ИИ для анализа данных позволяет избежать убытков или хотя бы существенно сократить их. CommuniGate Pro: итоги первого года работы законного правообладателя 2.5 т

Помимо HSBC, технологии анализа данных для борьбы с финансовыми преступлениями используют банки Royal Bank of Scotland, Danske Bank и OCBC. Компания HSBC также сотрудничает с ИИ-стартапом Ayasdi, который помогает корпорации автоматизировать расследования по борьбе с отмыванием денег.^[1]

Примечания