Банк Санкт-Петербург

ОАО «Банк «Санкт-Петербург» (ген.лицензия Банка России № 436 от 19.09.1997) – один из крупнейших банков Северо-Западного региона России и третий по величине банк Петербурга. Банк осуществляет свою деятельность на территории Санкт-Петербурга, Ленинградской области, Москвы, Калининграда и Нижнего Новгорода.

Продукты и услуги

Банк работает на всех основных рынках банковских услуг – кредитования, операций с ценными бумагами, пластиковых карт, расчетно-кассового обслуживания, валютном, рынке ресурсов юридических и физических лиц, рынке МБК.

История и показатели деятельности

2024

Сбой в работе сервисов и приложений по неизвестной причине

Банк «Санкт-Петербург» подвергся масштабной DDoS-атаке 8-9 ноября 2024 года, что привело к нарушению работы всех цифровых сервисов организации. Атака была организована хакерской группировкой из Украины, о чем сообщила пресс-служба банка.

Как передает Frank Media, первые сообщения о сбоях появились 8 ноября 2024 года в 09:30 по московскому времени. Клиенты сообщали о недоступности сайта, мобильного приложения и проблемах с работой банковских терминалов.

𝓲

Freepik

Пресс-служба банка объяснила, что для отражения кибератаки были приняты защитные меры, которые временно ограничили доступ к дистанционным банковским сервисам, включая интернет-банк, мобильное приложение, сайт, переводы через Систему быстрых платежей и эквайринг.Чекап для искусственного интеллекта: зачем и как тестировать ИИ-решения?

В результате принятых мер атака была полностью отражена, средства и персональные данные клиентов не пострадали. После инцидента все операционные системы банка вернулись к стабильной работе.

Во время сбоя администрация банка отключила возможность комментирования в официальных группах в социальных сетях и мессенджерах из-за массовых жалоб пользователей на проблемы с доступом к сервисам.

Сервис мониторинга Downdetector зафиксировал многочисленные обращения пользователей о проблемах с доступом к банковским услугам в течение двух дней. Клиенты не могли воспользоваться основными функциями дистанционного банковского обслуживания.

Банк принес официальные извинения клиентам за доставленные неудобства. После восстановления работы всех систем организация возобновила полноценное обслуживание клиентов в стандартном режиме.

Инцидент стал одним из крупнейших сбоев в работе банковских сервисов в 2024 году, затронув все каналы дистанционного обслуживания одновременно.

За последние несколько месяцев это не первая масштабная кибератака на российские финансовые организации, что указывает на необходимость усиления мер информационной безопасности.^[1]

Создание лизинговой компании

В конце июня 2024 года банк «Санкт-Петербург» объявил о создании дочерней компании для предоставления лизинговых услуг - ООО «БСПБ.Лизинг». Это юрлицо полностью принадлежит банку, а его уставный капитал составляет 5,5 млн рублей. Подробнее здесь

2023: Рост чистой прибыли на 2,2% до 48,7 млрд рублей

Банк «Санкт-Петербург» в 2023 году зафиксировал чистую прибыль в размере 48,7 млрд рублей, что на 2,2% больше, чем годом ранее. Такие данные кредитная организация раскрыла 25 января 2024 года.

Из материалов банка также следует, что его активы на 31 декабря 2023 года достигли 1 трлн 56,6 млрд рублей, увеличившись за год на 26,3%. Кредитный портфель до вычета резервов в 2023 году вырос на 22,7% и составил 677,1 млрд рублей. Корпоративный кредитный портфель увеличился на 26,7% - до 519,3 млрд рублей, розничный - на 11,1% - до 157,8 млрд рублей.

Банк «Санкт-Петербург» в 2023 году зафиксировал чистую прибыль в размере 48,7 млрд рублей

Уровень просроченной задолженности в 2023 году сократился до 3,1% с 5,1% по итогам 2022 года. Уровень покрытия резервами просроченной задолженности на 31 декабря 2023 года составил 151%.

Чистый процентный доход банка «Санкт-Петербург» в 2023 году составил 50,7 млрд рублей (+27,3% к 2023 году), чистый комиссионный доход - 12,7 млрд рублей (-11,1%), чистый доход от операций на финансовых рынках - 13,2 млрд рублей (-67%).

Банк «Санкт-Петербург по итогам 2023 года сократил операционные затраты на 2,9%, примерно до 22,5 млрд рублей. Отношение расходов к доходам выросло до 29,7% с 24,5% в 2022 году. Собственный капитал банка, рассчитанный в соответствии с методикой ЦБ РФ (Базель III), в 2023 году вырос на 22,3% - до 173,4 млрд рублей. Основной капитал сократился на 15,1% - до 107,0 млрд рублей.

Норматив достаточности основного капитала на 31 декабря 2023 года составил 12,7% против 18,1% по итогам 2022 года, норматив достаточности собственного капитала - 20,6% по сравнению с 20,3% на 31 декабря 2022 года. Рентабельность капитала в 2023 году снизилась до 30,8% с 38,9% в 2022 году, говорится в отчетности кредитной организации.^[2]

2022: Рост чистой прибыли в 2,6 раза до 47,5 млрд рублей

Банк «Санкт-Петербург» завершил 2022 год с чистой прибылью в размере 47,5 млрд рублей, что в 2,6 раза превосходит прибыль годичной давности (18,1 млрд рублей). Такие данные кредитная организация обнародовала 23 марта 2023 года.

Из материалов банка следует, что к 1 января 2023 года его кредиты и авансы клиентам до вычета резервов составили 557,8 млрд рублей (+8,5% по сравнению с 1 января 2022 года). 74,4% кредитного портфеля формируют кредиты корпоративным клиентам, 25,6% – кредиты частным клиентам. Корпоративный кредитный портфель в 2022 году вырос на 9,6% и составил 415,2 млрд рублей. Розничный кредитный портфель вырос на 5,3% и составил 139 млрд рублей, в том числе ипотечные кредиты за 2022 год повысились на 9,5%.

Чистая прибыль банка «Санкт-Петербург» в 2022 году выросла в 2,6 раза

Качество кредитного портфеля. На 1 января 2023 года доля проблемной задолженности составила 8,5% (8,9% на 1 января 2022 года). Уровень резерва под обесценение кредитов составил 7,6% (7,8% на 1 января 2022 года). Покрытие резервами проблемной задолженности составило 90,2% (87,3% на 1 января 2022 года).

Средства клиентов на 1 января 2023 года составили 646,6 млрд рублей (+28% по сравнению с 1 января 2022 года). На 1 января 2023-го 50,8% средств клиентов составили средства физических лиц, 49,2% – средства корпоративных клиентов.

Собственный капитал банка «Санкт-Петербург» на 1 января 2023 года составил 141,8 млрд рублей (+45,9% по сравнению с 1 января 2022 года). Основной капитал достиг 126,1 млрд. рублей, увеличившись на 57,2% по сравнению с 1 января 2022 года. В результате норматив достаточности основного капитала банка на 1 января 2023 года составил 18,1% (11,2% на 1 января 2022 года), норматив достаточности собственного капитала – 20,3% (13,5% на 1 января 2022 года).^[3]

2021: Создание блока цифровых технологий

В мае 2021 г Банк «Санкт-Петербург» объявил об усилении управленческой команды в ИТ и о создании блока цифровых технологий. Возглавила блок цифровых технологий заместитель председателя Правления Банка «Санкт-Петербург» Оксана Сивокобильска.

Новый блок объединил несколько ИТ и диджитал-подразделений. Так, для повышения эффективности процессов обеспечения непрерывного функционирования информационных систем банка было создано новое подразделение – Департамент мониторинга и бесперебойности информационных систем. Его возглавил Владимир Милош, который ранее был директором Департамента платежных систем.

Александр Рыбаков в должности старшего вице-президента по информационным технологиям будет курировать Дирекцию развития банковских технологий и Диджитал-департамент. Ранее Александр был директором Диджитал-департамента банка, теперь на эту должность назначен Виталий Некрасов, до этого занимавший позицию директора по развитию.

Также в новую структуру вошла Дирекция по информационным технологиям, которую возглавляет Ярослав Шелин. Его команда сфокусируется на обеспечении новых стандартов бесперебойности в области инфраструктуры и сетей.

«Команда нашего блока цифровых технологий уникальна. Мы можем показывать наивысшую эффективность технологических решений в конкурентной борьбе с крупнейшими игроками рынка. Сегодня Банк «Санкт-Петербург» трансформируется в современную цифровую финансовую структуру. Роль IT и новых технологий в Банке постоянно растет и объединяется с бизнес-направлениями в формате кросc-функциональных команд. Мы внедряем высокотехнологичные решения и делаем это на порядок более эффективными командами, чем у конкурентов. Это внедрение и развитие новых клиентских цифровых сервисов, таких как мобильные банки, интернет-банки для предприятий и частных клиентов, мы развиваем IT-ландшафт в гибкую архитектуру микросервисов, работаем с time-to- market и пр. Одновременно с этим в блоке цифровых технологий стремительно развиваются методы и техники масштабирования, улучшения процесса разработки, – комментирует заместитель председателя Правления Банка «Санкт-Петербург» Оксана Сивокобильска. – Цель и вызов для нашего блока в 2021 году – обеспечение качественно нового уровня бесперебойности при повышении скорости внедрений».

2020: Открытие представительства в Краснодаре

Банк «Санкт-Петербург» 17 августа 2020 года объявил о расширении своего присутствия на Юге России и открытии представительства в Краснодаре.

Представительство Банка «Санкт-Петербург» в Краснодаре располагается по адресу: г. Краснодар, ул. Советская д.30. Возглавил краснодарское представительство банка Сергей Яценко.

Как отмечается, банк «Санкт-Петербург» на Юге России сосредоточен на поддержке компаний крупного и среднего бизнеса следующих отраслей: машиностроение, дорожное строительство, сельского хозяйства, пищевая, химическая промышленность и др.

«Банк «Санкт-Петербург» предлагает компаниям Кубани широкий спектр классических банковских инструментов в части кредитования, банковских гарантий, обслуживания и сопровождения сделок участников ВЭД и многое другое, а также индивидуальные решения с учетом особенностей бизнеса для предприятий различных отраслей», – отметил директор представительства Банка «Санкт-Петербург» в Краснодаре Сергей Яценко.

Кроме того, банк готов стать финансовым партнером для экспортно-ориентированных компаний Юга России. Меры банковской и государственной поддержки, реализуемые в том числе совместно с РЭЦ, становятся доступны клиентам Банка из Краснодарского края. Это, в частности, страхование кредитов на пополнение оборотных средств, кредита покупателя, субсидирование процентных ставок по экспортным кредитам, страхование подтвержденного аккредитива и краткосрочной дебиторской задолженности, поиск иностранного покупателя российских товаров/российских поставщиков товаров и услуг (по запросу иностранного контрагента), анализ экспортных рынков, подготовка компании и продукции к экспорту и пр.

2019: Рост кредитного портфеля на 10%

25 декабря 2019 года состоялось последнее в 2019 году заседание Наблюдательного совета ПАО банк «Санкт-Петербург», где были обсуждены предварительные итоги уходящего года и обозначены планы на 2020 год. Среди предварительных итогов 2019 года были отмечены: рост кредитного портфеля на 10%, рост числа клиентов на 10%, активизация в новых направлениях, таких как комиссионный бизнес, цифровой бизнес. Так, по данным на 1 декабря 2019 года доля онлайн-продаж продуктов Банка достигла 58%, увеличившись за 2019 год на 16 процентных пунктов. Более 60% всех клиентов Банка «Санкт-Петербург» активно используют электронные каналы – это один их самых высоких уровней проникновения цифровизации среди российских банков.

В качестве планов на 2020 год обозначены прирост корпоративного портфеля не менее чем на 15% и розничного на уровне около 10%, а также рост доли цифрового бизнеса Банка не менее чем на 10%.

Банк «Санкт-Петербург» является одним из крупнейших частных банков России с сильным и позитивным брендом, завоевавшим доверие и поддержку клиентов. В Банке обслуживается около 2,4 млн частных лиц и более 50 тыс. компаний в 63 офисах в Санкт-Петербурге, Ленинградской области, Москве, Калининграде и Новосибирске. Банк занимает 14 место по объему активов среди российских банков.

2015: Хакеры похитили данные нескольких тысяч карт банка "Санкт-Петербург"

Банк "Санкт-Петербург" подвергся хакерской атаке, в результате которой была похищена информация о нескольких тысячах карточных счетов, сообщили в пресс-службе кредитной организации в четверг, 23 июля 2015 года^[4].

"Банк подвергся хакерской атаке, она была отбита. Злоумышленникам стала доступна информация о нескольких тысячах карточных счетов – ФИО, номер счета и номер карты. Полную базу реквизитов злоумышленникам похитить не удалось, информация о CVC-кодах и сроках действия карт им недоступна", – сказал представитель банка. "Никаких потерь банк и его клиенты не понесли. Воспользоваться карточным счетом в интернете либо иным способом невозможно, никакой угрозы для клиентов нет", – подчеркнул собеседник СМИ.

По его словам, целью атаки хакеров было вымогательство средств у руководства банка. Хакеры потребовали выплатить им 29 млн рублей, в противном случае они грозили раскрыть украденную информацию на специально созданном сайте, а также сообщить о потере информации банком в ЦБ РФ и в СМИ. "Мы однозначно не будем ничего выплачивать, поскольку никакой угрозы ни нам, ни клиентам нет", – заверил представитель пресс-службы банка. Он также рассказал, что специалисты банка вовремя заметили необычную активность в интернете, связанную с запросами на получение информации о карточных счетах. Банк известил об этом правоохранительные органы, которые предприняли попытку установить злоумышленников.

"Утечка информации о карточных счетах была контролируемой нами и правоохранителями, с целью собрать как можно больше информации о злоумышленниках", – пояснили в пресс-службе.

2011: Затраты в области научно-технического развития, разработок и исследований

В планах банка на сентябрь 2011 г. – рост числа заказчиков до 50% в корпоративном сегменте и до 80% – в частном, а также увеличение количества отделений в Санкт-Петербурге и регионах более чем в два раза и рост активов более чем в три раза. На сентябрь 2011 г. банк обслуживает 952 600 частных лиц и 34 600 компаний в 35 филиалах и офисах в Петербурге, Москве, Калининграде и Нижнем Новгороде.

Согласно отчету банка, затраты в области информационных технологий, платежных систем и процессинга, систем безопасности за 4 квартал 2011 года составили 76,7 млн руб. (против 55,6 млн руб. в третьем квартале 2011 г.), из них 55,6 млн руб. банком «Санкт-Петербург» было выделено на развитие ИТ (31,2 млн руб. в третьем квартале), 14,2 млн руб. — на развитие платежных систем и процессинга (17,1 млн руб. в предыдущем квартале), 6,9 млн руб. — на совершенствование систем ИБ (7,3 млн руб.).

Для сравнения, в четвертом квартале 2010 г. совокупные затраты банка на ИТ составили 101,5 млн руб., в том числе 95,0 млн руб. — на развитие информационных технологий и розничного бизнеса, 6,5 млн руб. — на развитие систем информационной безопасности.

Всего за 2011 г. на развитие ИТ, платежных систем и процессинга, систем ИБ, розничного бизнеса банк «Санкт-Петербург» выделил 378,6 млн руб. По итогам 2010 г. расходы банка на те же цели составили 347,1 млн руб., из них 336,3 млн руб. ушло на развитие ИТ и розничного бизнеса и еще 10,8 млн руб. — на оптимизацию систем ИБ. Всего за период с 2006 по 2011 г. на ИТ банком было потрачено свыше 1,56 млрд руб.

По информации банка «Санкт-Петербург», основной целью в области автоматизации и информатизации является обеспечение технологической конкурентоспособности банка. В соответствии со стратегией развития банк планирует: внедрение новой автоматизированной банковской системы, технологий продаж, обеспечивающих гибкость и скорость вывода на рынок новых продуктов; централизацию всех аналитических систем в рамках единого хранилища данных; автоматизацию ключевых фронт-офис процессов; внедрение CRM-системы; внедрение скоринга по розничным кредитам. Как отметили в банке, данные задачи носят долговременный характер, и, как ожидается, их решение позволит оперативно реагировать на динамику рынка, осваивать новые рынки и развивать ассортиментный ряд банковских продуктов.

2007

История Банка берет свое начало с системы специализированных государственных банков. В 2007 году Банк сделал существенный шаг в своем развитии, успешно осуществив IPO (первичное размещение акций).

Примечания