Содержание |
Фондовый рынок России
Основная статья: Фондовый рынок России
2022: Обман граждан под видом инвестиций в криптовалюты
В декабре 2022 г стало известно, что пенсионер из Нижнекамска заложил квартиру и потерял 3,5 млн рублей, покупая криптовалюту под руководством мошенника. В интернете мужчина увидел рекламу якобы от имени крупного банка о том, что можно зарабатывать 90 тыс. рублей в месяц, и оставил заявку. С ним связался представившийся аналитиком Николай Кипятков, под руководством которого пенсионер «инвестировал» 3,56 млн рублей в криптовалюты. Большую часть денег пенсионеру пришлось взять в кредит.
2021
Зафиксировано значительное увеличение доли фишинга в общем объеме мошеннических атак
22 февраля 2022 года «Лаборатория Касперского» и «Райффайзен Банк» поделились трендами онлайн-мошенничества в 2021 году.
Одной из актуальных в 2021 году стала тема инвестиций: банки и другие организации целеноправленно продвигали инвестиционные и брокерские счета. По данным «Лаборатории Касперского», злоумышленники не остались в стороне от этого тренда и постарались сделать так, чтобы их «инвестиционные проекты» выглядели особенно заманчиво. Чтобы привлечь внимание и заполучить доверие потенциальных вкладчиков, мошенники распространяли в рунете объявления от имени известных бизнесменов и крупных компаний. В них предлагалось внести небольшую сумму, чтобы через некоторое время получить взамен внушительную прибыль. В некоторых случаях злоумышленники подчеркивали стабильность и отсутствие рисков для инвестора, а также статус организации. Чтобы придать солидности процедуре, жертвам предлагалось пройти тест или оставить заявку, а иногда и получить консультацию специалиста. Итог же был один: отдав деньги мошенникам, инвестор не получал ничего. Подробнее здесь.
Мошенники превращают трейдинг в казино
Мошенники не упустили возможность воспользоваться ростом интереса россиян к финансовому рынку. За 2020 год Центральный Банк выявил более 1500 субъектов с признаками незаконной деятельности. Об этом стало известно 19 июля 2021 года. Четвертую часть из них составили нелегальные форекс-брокеры. В 2021 году тренд получил продолжение и даже усилился: за I квартал ЦБ выявил еще 124 компании, имеющие признаки нелегальных форекс-дилеров. Какими приемами чаще всего пользуются злоумышленники и как начинающим инвесторам не попасть в расставленные мошенниками сети?
Резкое увеличение числа частных фондовых инвесторов (за последние полтора года их количество увеличилось более чем вдвое, на одной только Московской бирже брокерские счета на июль 2021 года имеют более 11 миллионов россиян) привело к тому, что мошенники начали настоящую охоту на неопытных инвесторов. Злоумышленники воспользовались коронавирусным карантином и ростом популярности дистанционных сервисов и развернули в интернете, мессенджерах и социальных сетях агрессивную информационную кампанию по поиску потенциальных клиентов, обещая им быстрый и высокий заработок на разнице курсов валют и котировках ценных бумаг.Как с помощью EvaProject и EvaWiki построить прозрачную бесшовную среду для успешной работы крупного холдинга 
На поверку 70% организаций вообще не предоставляли брокерские услуги, являясь 100-процентными мошенниками. Остальные 30 действовали под «прикрытием» настоящей или вымышленной лицензии иностранного регулятора. Чаще всего речь шла о Великобритании, Маршалловых островах или Сент-Винсенте. Прямого указания на мошенничество здесь нет, но нужно понимать, что компании, имеющие лицензию на брокерскую деятельность, выданную другим государством, неподконтрольны Банку России, не обязаны выполнять требования российского законодательства, а в случае возникновения неразрешимых в досудебном порядке противоречий стороны должны будут предстать перед лицом иностранной Фемиды.
Очень часто мошенники били сразу по двум болевым точкам, стараясь сыграть и на росте популярности брокерской деятельности, и на ажиотаже вокруг криптовалют. Нелегальные форекс-дилеры всячески пытались убедить потенциальных жертв в том, что на данный момент работать с криптовалютами гораздо удобнее, чем с живыми деньгами, что переводы в биткоинах, эфирах и монеро проходят и быстрее, и с гораздо меньшими комиссиями, и к тому же еще анонимно.
При этом не существовало никаких реальных гарантий того, что деньги действительно будут обменяны на криптовалюты и зачислены на кошелек клиента. В большинстве случаев они сразу же переводились на счета третьих лиц, а обманутый клиент получал доступ к некой интернет-странице, которая, по сути, являлась игрой, на которой лишь симулировалась торговая деятельность.
Нередко мошенники пытались замаскироваться под солидные компании с российским и даже мировым именем. Злоумышленники выкупали очень похожие на настоящие доменные имена, создавали интернет-сайты, цветовое и графическое оформление которых было неотличимо от оригинала, не скупились на рекламу. Невнимательные жертвы перечисляли псевдоброкерам солидные суммы, взамен получая доступ к «личному кабинету», и до определенного момента даже могли выводить с подставных площадок небольшие суммы денег. Однако через непродолжительное время мошенники прекращали поддержку всех сервисов, переставали выходить на связь, а клиенты видели на экранах своих мониторов или мобильных устройств сообщения о системных ошибках или блокировке счетов.
Прекрасно понимая всю опасность, которую несут активизировавшиеся мошенники для финансовой системы страны, Банк России постоянно пополняет арсенал мер противодействия недобросовестным организациям с тем, чтобы они не успели дискредитировать биржевую торговлю как важнейший элемент экономической деятельности. Регулятор постоянно совершенствует собственную автоматизированную поисковую систему, задача которой состоит в выявлении сомнительных и мошеннических предложений финансового характера в интернете.
Оперативному реагированию на действия злоумышленников должен способствовать и закон, разрешающий досудебную блокировку интернет-ресурсов, содержащих рекламу незаконных финансовых услуг. Эти и некоторые другие меры служат одной единственной цели — предельно сократить срок «жизни» мошеннических сайтов, чтобы свести к минимуму потенциальный ущерб от их незаконной деятельности.
 | Развитие интернет-технологий и увеличение числа частных фондовых инвесторов привело к резкому росту числа мошенников, работающих на рынке финансовых услуг. Особенно остро этот вопрос стоит на повестке дня последний год, в течение которого мы зафиксировали резкое увеличение количества организаций, которые в рамках агрессивных рекламных кампаний обещают едва ли не за несколько дней обучить людей всем тонкостям работы с биржевыми площадками и практически гарантируют высокие заработки на колебаниях курсов валют и котировках ценных бумаг, низводя в глазах пользователей сложную и кропотливую работу на бирже до уровня казино! — полагает главный инвестиционный стратег «Финансового брокера «Август» Игорь Исаев. |  |
На самом деле такие обещания могут давать только недобросовестные игроки, основная цель которых состоит в отъеме денег у населения. Никакой реальной брокерской деятельности такие организации, как правило, не ведут, а все платежи клиентов моментально переправляются на счета третьих лиц, жертвы же в обмен на десятки и сотни тысяч рублей получают доступ к интерфейсу компьютерных игр, где ведется лишь симуляция торговой деятельности. Когда же обман вскрывается, сделать что бы то ни было практически невозможно по той простой причине, что все платежи и переводы жертва совершала осознанно и добровольно.
Всегда стоит помнить, что надежными проводниками в мир биржевых инвестиций в нашей стране могут быть только брокеры, имеющие лицензию Центрального Банка. Проверить ее наличие очень просто: соответствующая информация находится в открытом доступе на сайте регулятора.
Наличие (подтвержденное!) иностранной юрисдикции у брокера не должно отпугивать инвесторов. Более того, многие опытные российские трейдеры сознательно выбирают брокерские конторы, работающие под зарубежной юрисдикцией, поскольку те располагают объективно более широким набором торговых инструментов и возможностей. Однако нужно понимать, что любые судебные разбирательства придется вести именно в той стране, где брокер зарегистрирован, а это почти всегда неудобно и очень дорого.
Нельзя забывать, что инвестиции на фондовом рынке сопряжены с повышенным риском: возможностей потерять на нем деньги никак не меньше, чем их приумножить. Поэтому стоит рекомендовать начинающим инвесторам придерживаться консервативных стратегий, основанных на использовании надежных и стабильно растущих активов[1].
Обман россиян при помощи сайтов проверки брокеров
В начале апреля 2021 года стало известно о новом способе мошенничества в России при помощи сайтов проверки брокеров. Как сообщает Национальная ассоциация специалистов финансового планирования, мошенники стали собирать личную информацию, а в некоторых случаях и деньги при помощи сайтов для проверки надежности брокеров.
В интернете все чаще появляется реклама с предложением проверить брокера онлайн. Если человек откликается и заходит на сайт, ему предлагают указать информацию о своей посреднической компании. После этого сайт выдает сообщение, что данный брокер находится в «международном черном списке». Чтобы получит полезные инструкции о том, что делать дальше, жертву просят ввести свое имя и номер телефона.
Как пояснила заместитель директора ассоциации Дарья Андрианова, за подобными «черными списками» скрывается несколько видов мошенничества. В частности, мошенники могут предложить якобы юридическую помощь для защиты средств инвестора, при этом за оформление нескольких шаблонных и зачастую неграмотных документов с человека запросят значительную сумму.
Кроме того, мошенники могут оказать на пользователя психологическое давление и заставить его перевести все деньги на некие «безопасные счета» — которые на самом деле принадлежат им самим.
| | Не стоит упускать из виду и то, что любой такой сайт собирает базу персональных данных людей, имеющих брокерские счета, причем сразу с указанием, в какой компании открыт счет, — предупредила Андрианова, чьи слова приводит «РИА Новости». | |
Мошенники могут использовать такие базы данных сами или продать другим злоумышленникам, в итоге человеку будет поступать много звонков от мошенников или продавцов товаров и услуг, сообщили в Национальной ассоциации специалистов финансового планирования.[2]
