Разработчики: | Динамика (Dynamika) Новосибирск |
Дата последнего релиза: | 2021/06/24 |
Отрасли: | Финансовые услуги, инвестиции и аудит |
Технологии: | ИБ - Система обнаружения мошенничества (фрод) |
2021: Выпуск обновленной версии
24 июня 2021 года компания «Динамика» сообщила о выпуске обновленной версии программного продукта «Dynamika - Финансовый мониторинг».
Внедрения программного продукта Dynamika - Финансовый мониторинг, позволяющего отслеживать и обрабатывать подозрительные операции и проводить онлайн-контроль в соответствии со всеми рекомендациями ЦБ РФ, на июнь 2021 года прошли в 7 банках ТОП-100, и компания "Динамика" продолжает интенсивное развитие продукта.
Особенности программного продукта Dynamika - Финансовый мониторинг:
- Самый главный модуль продукта «Онлайн-контроль» можно внедрить всего за 1 месяц. А весь процесс внедрения в среднем занимает всего 3–4 месяца
- Интерфейс продукта специально был разработан для специалистов подразделения финмониторинга банков и позволяет им быстро принимать решения по всем подозрительным операциям
- Решение централизовано - оно включает в себя опыт внедрения и доработок всех проведённых внедрений, включая интеграцию с различными внешними сервисами и сложными алгоритмами банков, разработанными для обнаружения подозрительных операций
- Продукт разработан на базе интеллектуальной ROOT-платформы Dynamika, которая позволяет банкам вносить изменения в логику работы продукта самостоятельно
- Решение интегрировано с банковскими АБС, оптимизировано и не увеличивает нагрузку на серверы банка
Изменения в рамках Модуля «Онлайн-контроль» (модуль позволяет выполнять онлайн контроль исходящих подозрительных операций клиента в соответствии с требованиями Банка России):
- Возможность онлайн контроля и приостановки входящих документов клиента (зачисления на счёт)
- Автоматическая установка ограничения на клиента (режим прекращения приёма распоряжений по ДБО, режим онлайн контроля операций до их проведения)
- Формирование выписки за период в формате Excel и аналитической выписки (с анализом доли и суммы контрагентов из 639-П)
- Кроме того, в рамках модуля были добавлены триггеры:
- Анализа ОКВЭД контрагента
- На веерное распределение по счетам физлиц и по счетам ИП
- На смену назначения платежа, сопровождаемого ломкой НДС
- На покупку наличной торговой выручки
- Новых слов назначения платежа (анализ изменения назначения платежа)
- Критичных кодов валютных операций
- Наличия входящих платежей, связанных с закрытием счёта в другом банке и от контрагента из негативного перечня банка
- Превышения лимита оборотов, заявленных клиентом или установленных сотрудником банка
- Контроля входящих и исходящих платежей на совпадение реквизитов клиентов и контрагентов со СТОП-Листом
Обновленный функционал Модуля «Офлайн-контроль» (модуль позволяет выявлять подозрительных клиентов по совокупности различных параметров, при этом информация о подозрительных клиентах предоставляется в виде отчётов):
- Появились 3 аналитических отчёта по зачислению денежных средств от юрлиц и ИП: к физлицам со снятием через кассу, на корпоративные карты и сторонних банков к физлицам
- В рамках модуля триггеры:
- Значительного роста дневного Дт- и Кт-оборотов по сравнению со среднедневным за период
- Значительных суммы и доли оборотов клиента за период с контрагентами, находящимися в списке 639-П, за предыдущий банковский день/за период
- Значительной суммы оборотов контрагентов с недавней регистрацией (менее N лет/месяцев назад) (за последние 30 дней)
Изменения Модуля «СRM-система для подразделения AML» (модуль позволяет управлять документами и совершать все необходимые действия по каждому конкретному клиенту, инциденту и сотруднику AML):
- Установка приоритетности анализа клиентов сотрудником AML в зависимости от степени риска (риск-профиля клиента и сработавших триггеров)
- Назначение клиента в работу конкретному сотруднику AML вручную или автоматически
- Просмотр всей истории рассмотрения клиента (с датами анализа, сработавшими триггерами, датами и текстами направленных запросов, мотивированным суждением, результатом и ответственным сотрудником AML)
- Формирование статистических отчётов, позволяющих анализировать нагрузку сотрудников AML, процент выполнения назначенных заданий, эффективность каждого сотрудника за период
Все вышеперечисленные изменения в рамках данной версии продукта были установлены в банках, внедривших данный программный продукт, в рамках технической поддержки. В техническую поддержку решения, помимо текущего развития системы, входит также и обязательная поддержка требований регулятора. Таким образом, банки, могут быть уверены в том, что им не придется искать дополнительное финансирование в случае неожиданного изменения законодательства.
2019: Представление продукта «Dynamika-Финансовый мониторинг»
Компания «Динамика» представила 12 февраля 2019 года программный продукт «Dynamika-Финансовый мониторинг» — рабочее место специалиста финансового мониторинга на базе программного обеспечения «Dynamika-Единое окно» (включено в Единый реестр российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных под номером 3346).
Модуль позволяет в удобном интерфейсе отслеживать и обрабатывать подозрительные операции и проводить онлайн-контроль в соответствии с рекомендациями ЦБ РФ.TAdviser Security 100: Крупнейшие ИБ-компании в России
Особенностями работы в «Dynamika-Финансовый мониторинг» по сравнению со стандартной работой специалистов в АБС банка являются:
- Гибкость работы — поскольку расчет данных ведется в инфраструктуре банка, сотрудники могут самостоятельно проводить обобщенный анализ, корректировать существующие параметры отбора документов и добавлять новые.
- Увеличение скорости принятия решения специалистами.
- Веб-интерфейс, обеспечивающий комфортную работу.
Специалистам СФМ доступны:
- Первичный автоматический отбор подозрительных документов в соответствии с настройками.
- Перевод отобранных документов в соответствующее настройкам состояние («подозрительный», «арестованный»).
- Возврат документов на проводку по поручению пользователя или тайм-ауту.
- Проверка контрагентов подозрительных документов по внешним сервисам (СПАРК, egrul.nalog.ru и т.д.).
- Хранение истории работы с подозрительными и арестованными документами.
По словам разработчиков, решение интегрировано с большинством российских АБС. Внедрение специалистами компании «Динамика» проводится «под ключ». Средний срок внедрения в промышленную эксплуатацию составляет три недели.
Дополнительно система «Dynamika-Финансовый мониторинг» может быть интегрирована с самообучающейся моделью поиска подозрительных операций (Machine Learning). Модель обладает достаточной точностью предсказания — к февралю 2019 года показатель метрики качества (GINI) достиг 81%, кроме того, при машинном отборе выявляются подозрительные операции, ранее не попадавшие в область контроля.
Модель предсказания постоянно совершенствуется, переобучаясь на новых данных. Для оптимизации модели используются полностью обезличенные данные банков-партнеров.
Заказчик | Интегратор | Год | Проект |
---|---|---|---|
- Транскапиталбанк (ТКБ АКБ) | Динамика (Dynamika) Новосибирск | 2022.10 | |
- Экспобанк | Динамика (Dynamika) Новосибирск | 2019.07 |
Подрядчики-лидеры по количеству проектов
Солар (ранее Ростелеком-Солар) (18)
Национальное бюро кредитных историй (НБКИ) (16)
SearchInform (СёрчИнформ) (16)
Инфосистемы Джет (9)
Experian (8)
Другие (159)
Солар (ранее Ростелеком-Солар) (3)
SearchInform (СёрчИнформ) (2)
VisionLabs (ВижнЛабс) (1)
Диасофт (Diasoft) (1)
Динамика (Dynamika) Новосибирск (1)
Другие (0)
Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров
Visa International (4, 27)
Инфосистемы Джет (5, 25)
Солар (ранее Ростелеком-Солар) (2, 20)
FICO (4, 18)
SearchInform (СёрчИнформ) (2, 17)
Другие (185, 142)
Солар (ранее Ростелеком-Солар) (1, 3)
SearchInform (СёрчИнформ) (1, 2)
Диасофт (Diasoft) (1, 1)
VisionLabs (ВижнЛабс) (1, 1)
Динамика (Dynamika) Новосибирск (1, 1)
Другие (0, 0)
SearchInform (СёрчИнформ) (1, 3)
Солар (ранее Ростелеком-Солар) (1, 1)
Positive Technologies (Позитив Текнолоджиз) (1, 1)
Лаборатория Касперского (Kaspersky) (1, 1)
R-Vision (Р-Вижн) (1, 1)
Другие (1, 1)
SearchInform (СёрчИнформ) (1, 9)
Positive Technologies (Позитив Текнолоджиз) (1, 3)
БПС Инновационные программные решения (ранее БПЦ Банковские технологии) (1, 2)
Лаборатория Касперского (Kaspersky) (1, 1)
R-Vision (Р-Вижн) (1, 1)
Другие (0, 0)
Распределение систем по количеству проектов, не включая партнерские решения
3-D Secure (3D-Secure) - 23
Solar JSOC - 19
СёрчИнформ SIEM - 17
НБКИ-AFS (Anti-Fraud Service) - 12
FICO Capstone Decision Accelerator (CDA) - 9
Другие 137
Solar JSOC - 3
СёрчИнформ SIEM - 2
Dynamika-Финансовый мониторинг - 1
Diasoft Digital Q.Risk&Compliance - 1
VisionLabs Luna Pass - 1
Другие 0