Мособлбанк

Компания

Выручка млрд ₽

Количество сотрудников компании
2019 г.
2000
250px

Цифровой паспорт (7 проектов)

Список известных внедрений ИТ-систем в организации. Добавить проект.

ПроектИнтеграторПродуктТехнологияГод
Описание проектаДиасофт (Diasoft)Diasoft Digital Q.HRHRM, СЭД, Учет рабочего времени2024
Описание проектаСинтеллект (Syntellect)Syntellect Tessa, Syntellect Tessa Графический визуализатор процессовBPM, СЭД, Офисные приложения, СЭД - Системы потокового распознавания2021
Описание проектаДиасофт (Diasoft)Diasoft Digital Q.ERP (ранее Diasoft Master Balance)ERP, Учетные системы2019
Описание проектаIntersoft Lab (Интерсофт Лаб)Intersoft Lab: КонтурCPM2019
Описание проектаМосковская городская телефонная сеть (МГТС)Проекты СКС и беспроводной сетевой инфраструктурыСКС2013
Описание проектаПрогнозФорсайт. Аналитическая платформа (ранее Prognoz Platform)BI2013
Описание проектаHandySolutionsHandyBankСистемы дистанционного банковского обслуживания2011

СТАТУСЫ (1) СМ. ТАКЖЕ (36) СУДЕБНЫЕ ДЕЛА (20)

Активы

Конечные собственники

+ Мособлбанк

История

2021: Суд над полковником полиции, обещавшим прекратить уголовное дело против экс-зампредседателя Мособлбанка

Пять лет заключения на процессе в Пресненском суде Москвы запросило гособвинение в декабре 2021 г для бывшего замначальника полиции управления на транспорте МВД, полковника Адама Яхутля. Он обвиняется в мошенничестве: офицер за $1,5 млн, пообещал добиться прекращения уголовного преследования бывшего зампредседа Мособлбанка Дмитрия Васильева, обвиняемого в хищениях 70 млрд рублей. Ранее суд его оправдал, но прокуратура добилась отмены приговора.

У офицера много наград - орден Мужества и медаль «За заслуги перед Отечеством» II степени.

2020: Поглощение «Финанс Бизнес Банка»

20 октября 2020 года стало известно о прекращении деятельности «Финанс Бизнес Банка» в результате его присоединения к Мособлбанку. Об этом сообщили в ЦБ РФ. Подробнее здесь.

2019: Сокращение числа отделений до 50, штата - до 2 тыс чел

Мособлбанк закрыл 240 офисов и продолжает их сокращение. Уже полностью закрылись в Татарстане, Иркутске, Самаре, Краснодарском крае, Иваново, Сахе, Мордовии, Оренбурге, Карелии, Коми, Кирове. Осталось около 50 отделений. Количество персонала с 8000 упало до 2000 человек.

2016: Решение о поглощении Инресбанка

В феврале 2016 года стало известно, что акционеры СМП Банка решили совместить подконтрольные Мособлбанк и Инвестиционный республиканский банк, переданные на санацию СМП весной 2014 г.

Предполагается, что к «Мособлу» перейдут все права и обязанности Инресбанка и последний прекратит деятельность. По результатам 2015 года Мособлбанк занимает 27-е место по размеру активов в рэнкинге «Интерфакс-100», Инресбанк — 136-е место.Рынок IIoT в РФ: рост или тупик?

Предусмотрена конвертация долей Инресбанка в акции Мособлбанка с коэффициентом 1. В ходе собрания акционеров кредитной организации также были преждевременно прекращены полномочия совета начальников. В новом составе Дмитрий Ларькин, Наталья Седых и председатель правления Мособлбанка Ирина Морозова заменили Дмитрия Калантырского, Ольгу Прокофьеву и Ирину Ермакову[1].

2015: Руководители банка объявлены в розыск

Основными акционерами банка являлись "РФК" (97,94% в уставном капитале) и миноритарные акционеры (более 32 тыс.), которым принадлежит 2,06%. Основные владельцы банка - Александр Мальчевский и Виктор Янин. Уставный капитал банка составлял 3,7 млрд руб., объем собственных средств - 18,8 млрд руб.

В июне 2015 года были задержаны основатель Мособлбанка Анджей Мальчевский и заместитель председателя правления банка Юлия Зедина. Им предъявлено обвинение по ч. 4 ст. 159 УК РФ (Мошенничество, совершенное группой лиц в особо крупном размере). По данным МВД, в результате их действий Мособлбанку был причинен материальный ущерб на общую сумму не менее 70 млрд рублей. В ходе расследования было установлено, что бывший владелец банка совместно с его руководителями и другими сотрудниками банка, используя подконтрольные им коммерческие организации, совершали фиктивные операции по счетам физических и юридических лиц.

Уголовное дело о присвоении 70 млрд рублей было выделено из направленного в феврале в Измайловский суд Москвы дела в отношении одного из учредителей и бывших руководителей Мособлбанка Виктора Янина.

В июне 2015 года Александра Мальчевского, сына основателя Мособлбанка Анджея Мальчевского, также объявили в федеральный розыск по делу о хищении 70 млрд рублей.

«Александр Мальчевский объявлен в федеральный розыск с возможным дальнейшим объявлением в международный, так как мы считаем, что он может находиться за границей», — сказал следователь.

По данным СМИ, ему заочно предъявлено обвинение. Ранее "Мособлбанк" имел 600 офисов в 60 регионах России.

2014

Блокировка валютного перевода клиента из-за санкций США

Николай Кузнецов в 2014 году решил совершить перевод почти $616000 из Транскапиталбанка, где у него был вклад, на счет отца в Мособлбанк, однако деньги в него так и не поступили. Он начал разбираться в случившемся и узнал, что валютный перевод шел через счет в банке в США, и деньги были там заблокированы по указанию Управления по контролю за иностранными активами казначейства США, так как Мособлбанк оказался под американскими санкциями. Кузнецов начал судиться с Транскапиталбанком в России, требуя от него вернуть деньги и указывая, что средства были заблокированы по вине этого банка, так как банкиры знали о санкциях. Мосгорсуд счел санкции «обстоятельствами непреодолимой силы», которые освободили банк от ответственности.

После этого Кузнецов начал переписку с казначейством и администрацией президента США, а также с американским банком с просьбами вернуть его деньги, и в итоге через два года банк согласился перевести их на его счет в Лондоне, после чего он перевел их в Россию.

Однако в 2017 году налоговая служба России возбудила в отношении Кузнецова административное дело за совершение незаконных валютных операций. Ведомство посчитало, что он в обход своих счетов в России перевел из американского банка в английский деньги, и назначило ему наказание в виде штрафа в 31 млн рублей.

В мае 2021 г Конституционный суд принял к рассмотрению жалобу оштрафованного на 31 млн рублей из-за санкций США гражданина Николая Кузнецова за валютный перевод и проверит на соответствие конституции нормы законодательства, из-за которых стало возможным такое наказание.

АСВ выделяет 97 млрд руб СМП-банку на санацию Мособлбанка

20 мая 2014 года Банк России объявил о мерах по предупреждению банкротства в отношении Мособлбанка и связанных с ним Инресбанка и Финанс Бизнеса банка. Санатором выступил СМП Банк. Сумма десятилетнего кредита от АСВ составит 96,8 млрд руб.

Высокие позиции в рейтингах надежности

По данным на 1 января 2014 г., собственный капитал Мособлбанка составил 18,8 млрд руб. На начало этого года Мособлбанк входил топ-100 российских банков по размеру активов и в топ-50 - по размеру собственного капитала. Около 600 структурных подразделений Мособлбанка работают в 66 регионах России. Это универсальный банк с развитой филиальной сетью. Занимает 8-ое место по размеру филиальной сети в России, 85-ое место по активам, 45-ое место по размеру капитала, 74-ое – по объему кредитного портфеля (данные портала Банки.ру на 01.04.2014).

Журнал «Профиль» присвоил МОСОБЛБАНКу 34-ое место в рейтинге «100 самых надежных крупнейших российских банков» (по состоянию на 01.01.2014). Активы банка – 71,3 млрд. рублей, собственный капитал - 18,55 млрд рублей, вклады физических лиц – 19,5 млрд. рублей (все данные на 01.05.2014). Уставный капитал банка - 3 739 141 000 рублей.

2011: Обход ограничений ЦБ на работу с вкладами физлиц

По оценке ЦБ, на 1 мая Мособлбанк привлек около 100 млрд руб. депозитов граждан и занял 22-е место среди российских банков по этому показателю.

Мособлбанк с мая 2011 г. работал в условиях ограничений со стороны ЦБ на проведение ряда операций, включая работу с вкладами физических лиц. Банк осуществлял списание денежных средств со счетов физлиц без их ведома с последующим зачислением на счета компаний, входящих в холдинг ОАО «Республиканская финансовая корпорация», и их выводом за баланс банка.

В результате Мособлбанк не отражал в отчетности превышение объемов привлеченных средств вкладчиков над величиной, установленной ограничением Банка России.

Технически списание средств со счетов вкладчиков Мособлбанка, по версии следствия, велось так. Ежедневно, когда в программе появлялся отчет с остатками по клиентским счетам, сотрудник «вип-отдела» выделял счета с крупными суммами, нажимал клавишу «Ок» – и программа списывала средства с выбранных вкладов и «переводила» их на кассу допофиса. Это была фиктивная проводка, в реальности же данные по таким счетам просто перемещались в особую зону программы, видимую только для сотрудников «вип-отдела». Им оставалось подготовить выписку по счету и расходный ордер, по которому вкладчик якобы снял деньги в кассе. И хотя документы были фиктивными, наличные из банка уходили вполне реальные. Не все, конечно: именно за счет таких средств расплачивались с клиентами-невидимками, которым потребовалось снять деньги. Тогда «вип-отделу» для отчетности приходилось готовить уже приходный ордер – якобы средства были вновь внесены в кассу, откуда они потом «зачислялись» на счет вкладчика.

1992: Создание банка

АКБ МОСОБЛБАНК ОАО создан в 1992 году.

Примечания